Die neue Vermögenserfassung in DIVA
Sonstige Vermögenswerte & Verbindlichkeiten jetzt noch einfacher erfassen
Damit lässt sich die Vermögenssituation von deinen Kunden schneller, strukturierter und direkt im Kundengespräch erfassen, ohne viel Aufwand.
Mit dem nächsten DIVA-Release erhält die Erfassung von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten ein umfassendes Update. Die neue Vermögenserfassung sorgt für mehr Übersicht, eine höhere Datenqualität und eine einfachere Erfassung der finanziellen Situation Deiner Kunden.
Erstmals steht eine einheitliche Vermögenserfassung systemübergreifend zur Verfügung, von der Beratungsstrecke über das CRM bis hin zur Vermögensübersicht und dem IhrFinanzcockpit Kundenportal.
Deine Vorteile auf einen Blick
- Einfachere und schnellere Datenerfassung
- Einheitliche Kategorien über alle Bereiche hinweg
- Mehr Transparenz für Berater und Kunden
- Höhere Datenqualität und bessere Übersicht
- Weniger doppelte Datenerfassung
- Erstmals Nutzung der Vermögenserfassung jetzt auch direkt im CRM
Die wichtigsten Neuerungen
Mehr Auswahloptionen bei der Vermögenserfassung
Die Kategorien für Vermögenswerte und Verbindlichkeiten wurden erweitert und vereinheitlicht.
Erweiterte Sachwerte
Neben klassischen Vermögenswerten können jetzt beispielsweise auch Edelmetalle, Weine / Spirituosen, Oldtimer oder weitere Sachwerte erfasst werden.
Weitere Finanzanlagen
Darüber hinaus lassen sich unter Weitere Finanzanlagen nun auch Kryptowährungen sowie Fremddepots erfassen. So wird die Vermögenssituation Deiner Kunden noch vollständiger abgebildet.
Neue Kontoarten
Auch die Erfassung von Kontoguthaben wurde erweitert. Zusätzliche Kontoarten wie Fremdwährungskonten, Bausparverträge oder Girokonten ermöglichen eine noch differenziertere Abbildung der finanziellen Situation Deiner Kunden.
Neue Kategorien für Verbindlichkeiten
Für Darlehen und Verbindlichkeiten stehen künftig neue Kategorien zur Verfügung. Ob Immobilien-, Auto-, Studien- oder Konsumentenkredite, bestehende Verbindlichkeiten lassen sich deutlich strukturierter erfassen und auswerten.
Schnellere Erfassung direkt im Kundengespräch
Die Erfassung wurde vereinfacht. Pflichtfelder wurden auf das Wesentliche reduziert und Eingaben klar strukturiert. Dadurch lassen sich Vermögenswerte und Verbindlichkeiten schneller erfassen, während gleichzeitig die Datenqualität verbessert wird.
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten miteinander verknüpfen
Mit der neuen Verknüpfungsfunktion lassen sich Vermögenswerte direkt den dazugehörigen Verbindlichkeiten zuordnen – beispielsweise eine Immobilie mit dem entsprechenden Darlehen.
So erkennst Du auf einen Blick:
- welche Vermögenswerte belastet sind
- welche Verbindlichkeiten dazugehören
- wie die Vermögensstruktur insgesamt aufgebaut ist
Das schafft zusätzliche Transparenz und erleichtert die Analyse der finanziellen Situation Deiner Kunden.
Mehr Transparenz für deine Kunden und dich
Alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten werden zentral zusammengeführt und übersichtlich dargestellt. Zusätzlich wurden die Analyse- und PDF-Ausgaben erweitert. Dadurch können Vermögensstrukturen und Verbindlichkeiten einfacher ausgewertet und nachvollziehbar dokumentiert werden.
Neue Alarmfunktion für auslaufende Anlagen und Finanzierungen
Mit der neuen Alarmfunktion wirst du frühzeitig auf auslaufende Festgelder, Darlehen oder andere zeitlich befristete Anlagen hingewiesen.
Die Erinnerung erfolgt automatisch 6 Monate und 3 Monate vor Ablauf.
Wichtig: Damit die Alarmfunktion greifen kann, muss das Enddatum beziehungsweise bei Darlehen das Zinsbindungsdatum hinterlegt sein.
So erkennst du Beratungsanlässe rechtzeitig und kannst deine Kunden proaktiv ansprechen.
Hinweis für Investmentberaterinnen und Investmentberater: Die Alarmübersicht für Produkt- und Depotalarme wurde ebenfalls ins CRM/MVP verschoben.
Neuer Bereich „Fremddepots“ im Investment-Tab
Im CRM/MVP steht dir im Investment-Tab nun der neue Bereich „Fremddepots“ zur Verfügung.
Hier werden Dir Fremddepots angezeigt, die im Investmentbereich über die Musterdepot-Funktion der Vermögensübersicht ergänzt wurden. Zusätzlich
erscheinen hier auch Fremddepots, die über Sonstige Vermögenswerte erfasst wurden.
So hast du auch externe Depotwerte direkt im CRM/MVP im Blick und erhältst eine vollständigere Übersicht über die Investmentvermögen deiner Kunden
Einheitlich in allen DIVA-Bereichen verfügbar
Die neue Vermögenserfassung steht systemübergreifend zur Verfügung. Damit Du direkt loslegen kannst: In den folgenden Tutorials zeigen wir Dir, wie Du die neue Vermögenserfassung in der Beratungsstrecke, im CRM/MVP, in der Vermögensübersicht und im Kundenportal nutzt.
Alle Bereiche arbeiten dabei mit derselben Struktur und Logik, für weniger Aufwand, bessere Datenqualität und ein vollständiges Vermögensbild Deiner Kunden.
Du erhältst ein übersichtliches Vermögensbild deiner Kunden, reduzierst den Erfassungsaufwand und profitierst von einer einheitlichen Nutzung über alle DIVA-Bereiche hinweg.
Überzeuge Dich selbst! Du hast noch Fragen? Gerne steht Dir unser Partnermanagement unter 06171 9150 140 oder partnermanagement@bca.de zur Verfügung.