Investment-Beratung neu gedacht: Mit Simulation und Fremddepots zur 360°-Kundensicht
Zwei neue Power-Tools für Deine Beratungspraxis: Mit der Depotsimulation und der Integration von Fremddepots hebst Du deine Kundenberatung auf das nächste Level – individuell, überzeugend und mit einem Klick bereit. Entdecke, wie einfach es ist, Optimierungspotenziale sichtbar zu machen und Kunden ganzheitlich zu begeistern.
Die wichtigsten Neuerungen im Überblick
Mit der Depotsimulation steht Berater:innen ein leistungsstarkes Werkzeug zur Verfügung, um bestehende Kundendepots gezielt zu analysieren, zu verändern und daraus individuelle Empfehlungen abzuleiten. Ziel ist es, dem Kunden aufzuzeigen, wie sich sein Depot durch gezielte Umschichtungen und Neuanlagen verbessern kann – transparent, nachvollziehbar und visuell unterstützt.
Zentrale Anwendungsfälle
- Individuelle Angebotsvorbereitung:
Berater:innen können ein bestehendes Depot kopieren und simulieren, wie sich gezielte Käufe, Verkäufe oder Umschichtungen (z. B. Fondswechsel) auf die Depotstruktur auswirken würden. - Optimierung und Beratung:
Durch die Simulation lassen sich neue Strategien durchspielen – zum Beispiel das Austauschen von unterdurchschnittlich performenden Fonds gegen passende Alternativen. - Vergleich alt vs. neu:
Die simulierte Depotstruktur kann direkt im Investmentvergleich mit dem Originaldepot gegenübergestellt werden. So erkennen Kund:innen auf einen Blick den Mehrwert der empfohlenen Umstellung.
Zugriff und Bedienung
- Einstieg über die Vermögensübersicht:
In der Kundenakte befindet sich im oberen Bereich der Vermögensübersicht ein Link zur Depotsimulation. - Depotauswahl:
Beim Aufruf öffnet sich ein Modal-Fenster, in dem aus den vorhandenen Kundendepots ein Depot zur Simulation ausgewählt werden kann. - Übernahme ins Simulationstool:
Das gewählte Depot wird vollständig – inklusive Transaktionen und aktuellen Werten – in das Simulationstool (identisch mit dem Musterdepot-Tool) übertragen. Dort kann es frei bearbeitet, verändert und gespeichert werden.
Zusatzfunktionen
- Anschreiben erstellen:
Direkt im Simulationstool kann ein individuelles Kundenanschreiben generiert werden – ideal zur Angebotsunterstützung und für die Ausdruckfunktion. - Dokumentation und Ausdruck:
Die simulierten Depots inklusive Begründungsschreiben können exportiert oder gedruckt und im Kundengespräch eingesetzt werden.
Vorteile auf einen Blick
- Realistische und individuelle Simulation von Depotveränderungen
- Schneller Zugriff über die Vermögensübersicht
- Direkte Vergleichsmöglichkeit mit dem Investmentvergleich
- Integration in die Kundenkommunikation durch personalisierte Anschreiben
- Nahtloser Übergang vom Beratungsgespräch zum konkreten Angebot
Fremddepots in der Vermögensübersicht
Mit der neuen Funktion zur Integration von Fremddepots ermöglichen wir eine noch umfassendere Vermögensdarstellung für Deine Kunden – über die Grenzen des eigenen Depots hinaus.
Zentrale Anwendungsfälle
- Ganzheitliche Vermögensübersicht: Berater können nun auch Depots, die Kunden bei anderen Banken führen, in die Vermögensübersicht integrieren.
- Vergleich und Optimierung: Bestehende Fremddepots lassen sich direkt mit dem betreuten Depot vergleichen – z. B. hinsichtlich Performance oder Struktur.
- Vertriebsansatz stärken: Schwächen in der Fremdbetreuung lassen sich gezielt aufzeigen – ein ideales Werkzeug für Cross-Selling und Neukundengewinnung.
Zugriff und Bedienung
Variante 1 – Integration über das Musterdepot-Tool
- Fremddepot im Musterdepot-Tool anlegen.
- Werte und Struktur manuell erfassen.
- Depot passend benennen (z. B. „Fremddepot Max Mustermann“).
- In den Depot-Details auf „Kunden hinzufügen“ klicken.
- Kunde auswählen – das Fremddepot erscheint direkt in der Vermögensübersicht.
Variante 2 – Integration direkt aus der Vermögensübersicht
- Vermögensübersicht des Kunden aufrufen.
- Auf den Button „Musterdepot“ klicken.
- Aus der Liste das gewünschte Fremddepot auswählen.
- Hinzufügen – das Depot wird im Reiter „Instrumente“ angezeigt.
Zusatzfunktionen
- Vollständige Integration in Analyse-Tools: Alle grafischen Auswertungen, Performancevergleiche und Strukturübersichten berücksichtigen das Fremddepot wie ein internes Depot.
- Flexible Benennung & Zuweisung: Jedes Fremddepot kann individuell benannt und mehreren Kunden zugeordnet werden – ideal für Haushaltsbetrachtungen oder Unternehmensvermögen.
Vorteile auf einen Blick
- Mehr Transparenz: Einfache Darstellung des gesamten Vermögens des Kunden – unabhängig vom Institut.
- Bessere Beratung: Grundlage für fundierte Empfehlungen und aktiven Portfoliovergleich.
- Effiziente Nutzung bestehender Tools: Keine zusätzliche Software – Fremddepots lassen sich nahtlos mit den gewohnten Werkzeugen analysieren.
- Starkes Vertriebsinstrument: Ideal zur Darstellung von Mehrwert, Gewinnung von Anlagevolumen und Differenzierung vom Wettbewerb.
Kundenanschreiben im Musterdepot-Tool – Angebote individuell präsentieren
Mit der neuen Funktion „Kundenanschreiben erstellen“ im Musterdepot-Tool kannst Du deine Anlagevorschläge und Depotsimulationen jetzt noch persönlicher gestalten – durch ein individuelles Anschreiben, das direkt im Tool generiert und exportiert werden kann.
Zentrale Anwendungsfälle
- Individuelle Kundenansprache: Jeder Vorschlag kann nun mit einem personalisierten Anschreiben versehen werden – ideal für Ausdruck, Versand oder digitale Präsentationen.
- Effizienter Angebotsversand: Mit wenigen Klicks lassen sich Simulationen und Angebote professionell und vollständig exportieren – inkl. passendem Text.
- Mehr Wirkung beim Kunden: Die persönliche Ansprache erhöht die Relevanz und Wirkung des Angebots – besonders im Vergleich zu standardisierten Präsentationen.
Zugriff und Bedienung
- Musterdepot auswählen im Musterdepot-Tool.
- Auf den Button „PDF“ klicken.
- Im nächsten Schritt:
- Anschreiben generieren aktivieren.
- Über den Button „Textvorlage laden“ eine vorhandene Vorlage auswählen – oder
- Einen eigenen Text verfassen und bei Bedarf Seriendruckfelder einfügen.
- Seriendruckfelder wie Anrede, Vorname, Nachname oder Beraterinformationen können automatisch durch das System ersetzt werden.
- Optional: Vorschau anzeigen lassen, Text anpassen, weitere Dokumente anhängen.
- Abschließend PDF exportieren und drucken oder digital versenden.
Zusatzfunktionen
- Textvorlagen verwenden: Bereits definierte Standardtexte können schnell geladen, angepasst und mehrfach genutzt werden.
- Automatische Personalisierung: Dank Seriendruckfeldern wird jeder Kunde individuell angesprochen – ohne Mehraufwand für den Berater.
- Flexibel anpassbar: Sowohl Texte als auch Layout können vor dem Export beliebig verändert und erweitert werden.
Vorteile auf einen Blick
- Professionelle Kundenkommunikation: Angebote und Simulationen erhalten durch ein Anschreiben einen hochwertigen Rahmen.
- Zeitersparnis: Automatisierte Seriendruckfunktionen reduzieren manuellen Aufwand bei gleichzeitig hoher Individualisierung.
- Mehr Beratungsqualität: Persönliche Ansprache steigert Kundenbindung und Wahrnehmung der Empfehlung.
- Nahtlose Integration: Alles erfolgt direkt im bekannten Musterdepot-Tool – ohne zusätzliche Software oder Systemwechsel.
Tipp:
Wer eine bestehende Textvorlage verwendet, kann einfach nur den Text anpassen – die Seriendruckfelder bleiben erhalten und sorgen für die automatische Befüllung mit Kundendaten.
Du hast noch Fragen?
Gerne steht dir unser Partnermanagement unter 06171 9150 140 oder partnermanagement@bca.de zur Verfügung.